Bootcamp gradivo (30.1.)

Spoštovani udeleženec bootcampa,

hvala za zaupanje. Upamo, da ste dobili potrebne informacije za prvi korak v svet investiranja. Spodaj je nekaj poudarkov iz dogodka. Še več vsebine pa najdete v priloženi prosojnici. 

Prosim, rešite tudi anketo in nam sporočite, ali je bilo predavanje v skladu z vašimi pričakovanji. Prav tako lahko tudi zapišete vprašanje, ki je ostalo neodgovorjeno. Nanje bomo odgovorili preko video vsebine, ki jo bomo odložili v ta oblak. 

__________________________________________

Zbrala sem nekaj podatkov o nekaterih naložbah, vezano na donosnost ter na inflacijo. 

Borza: Povprečna letna donosnost v zadnjih 10 letih po različnih indeksih

• S&P 500 = 14 % 
• Nasdaq 100 (vključene dividende, preračunano v EUR) = 19,4 %
• Dax40 = 10 %
• Euro Stoxx 600= 8 %

* vključene dividende, preračunano v EUR

Inflacija: Koliko je znašala povprečna letna inflacija v 10-letnem obdobju? 

• ZDA = 3,2 % 
• Evroobmočje = 1,9 % 
• Slovenija = 2,4 %

___________________________________________________________-

1. Naložbeni razredi

• Delnice: Visoko tveganje, vendar potencialno visoki donosi. Ustrezajo dolgoročnim ciljem in tistim, ki so pripravljeni sprejeti višjo volatilnost.
• Obveznice: Stabilni donosi z nižjim tveganjem kot delnice. Pogosto uporabljene za diverzifikacijo portfelja in zmanjšanje tveganja.
• Nepremičnine: Stabilni donosi, zlasti v obliki najemnin. Ustrezajo tistim, ki želijo investirati v fizične aktive.
• Surovine (zlato, nafta itd.): Povečanje vrednosti z inflacijo, lahko se uporabljajo kot zaščita pred inflacijo.
• Denarni trgi: Visoka likvidnost z nizkim tveganjem in nizkimi donosi. Pogosto uporabljeni za kratkoročne naložbe.

2. UČINEK SNEŽNE KEPE: Obrestno obrestni račun in njegova uporaba pri investiranju

• Obrestno obrestni račun omogoča, da obresti (donose), ki jih zaslužimo na začetnem kapitalu, obrestujejo tudi prejšnje obresti. S tem dosežemo eksponentno rast naložbe. 

3. Določanje naložbenih ciljev

• Kratkoročni cilji: Na primer, financiranje nakupa ali potovanja v naslednjem letu. Naložbe za te cilje so običajno bolj likvidne in z nižjim tveganjem.
• Dolgoročni cilji: Na primer, varčevanje za upokojitev. To vključuje naložbe, ki imajo večje tveganje, vendar potencialno višje donose.
• Jasnost ciljev: Naložbeni cilji morajo biti jasni, merljivi in realni. Pomembno je upoštevati stopnjo tveganja, ki je sprejemljiva za posameznika, ter časovni okvir.

4. Sestavljanje portfelja investicij

• Diverzifikacija: Ključna strategija pri zmanjševanju tveganja je vključitev različnih naložbenih razredov v portfelj (delnice, obveznice, nepremičnine, surovine).
• Usklajenost s cilji: Portfelj mora biti zasnovan tako, da ustreza naložbenim ciljem in sprejemljivemu tveganju.
• Redno spremljanje: Portfelj je treba spremljati in prilagajati glede na spremembe na trgu ali spremembe v osebnih ciljih. Prekomerna koncentracija v enem razredu naložb lahko poveča tveganje.
• Dolgotrajno investiranje: Naložbe, kot so delnice, so običajno primerne za dolgoročne cilje, saj omogočajo večje donose skozi čas kljub kratkoročnim nihanjem.

Preverite tudi slike z dogodka. 👇