Davki
Vodnik po davkih za vlagatelje: dileme pred oddajo davčne napovedi
16.02.2026
-
Čas branja: 11 minut
Napoved za odmero davka od dobička iz kapitala (prodaje delnic in ETF) ter napoved za dividende je treba oddati do 2. marca za preteklo leto. Če Taxistent uporabljate prvič, svetujem, da se oddaje lotite prej. Ne zadnji dan!
Taxistent pomaga pri zbiranju in strukturiranju podatkov, ne odda pa napovedi namesto vas. In tudi z enim klikom ne bo šlo. Podatke je treba pravilno izvoziti, natančno preveriti in šele nato oddati prek sistema eDavki.
Davčna napoved ni administrativna formalnost. Je del vaše naložbene discipline.
Spodaj objavljamo konkreten vodič po korakih. Posneli pa smo tudi video, kjer odgovarjamo na nekatere dileme.
Preden odprete Taxistent ali eDavke, morate zbrati popolne podatke od svojega brokerja. Taxistent podpira poročil Interactive Brokers (IBKR), Trade Republic (z izvozom preko vtičnika, ne PDF), Revolut, Trading 212, eToro. Omogoča pa tudi ročno vnos podatkov iz drugih brokerjev.
Od svojega brokerja morate najprej zbrati celotno zgodovino poslov (nakupe, prodaje, dividende, stroške, leta, zaradi metode FIFO)
Finančna uprava RS (Furs) pri odmeri davka uporablja metodo FIFO – najprej prodajaš tisto, kar si najprej kupil. Če manjka zgodovina, je izračun napačen.
Kako izvažamo podatke iz brokerja? Pripravili smo natančna navodila za izvoz po posameznih brokerjih. Sledite navodilom. Trade Republic pa vsako leto sredi februarja tudi pošlje davčno poročilo v obliki PDF. Taxistent bo PDF analiziral kmalu.
Ko izvozimo poročilo iz svojega brokerja, ga moram uvoziti v Taxistenta. Kliknemo na gumb UVOZI PODATKE in nato IZBERI DATOTEKE. Izberite ustrezno datoteko (XML, CSV ali Excel).
Uvažate lahko datoteke različnih brokerjev. Ko vse veljavne datoteke izberete, kliknite UVOZI VSE DATOTEKE. V spodnji vrstici se vam izpiše povzetek uvoza (število datotek, leta, transakcije in dividende).
Taxistent bo:
Uvoz ne pomeni, da so vsi podatki pravilno vneseni. V naslednjem koraku izberete gumb NA PREGLED TRANSAKCIJ. Taxistent sicer ponuja možnost, da takoj ustvarite poročilo za oddajo kapitalskih dobičkov in dividend, vendar svetujemo, da natančno preverite vse transakcije.
Odpre se vam novo okno, ki prikazuje pregled zgodovine trgovanja. Preden se lotite poglobljenega pregleda, vam svetujemo, da kliknete gumb POSODOBIT PODATKE PODJETIJ.
Ko se podatki podjetij posodobijo, ne bo več rumeno obarvanih polj. V primeru, da imate še vedno obarvana rumena polja, kliknite na svinčnik na skrajno desni strani vrstice in ročno popravite podatke (UREDI TRANSAKCIJO).
Včasih broker v poročilu ne vstavi vseh potrebnih podatkov, zato jih moramo ročno vnesti. Če podatkov v poročilu ni, potem jih Taxistent nima, od kod vzeti. Lahko se zgodi, da ni vnesen simbol, količina, cena. Ko vse podatke izpolnite, kliknite POSODOBI TRANSAKCIJO.
V pregledu transakcij lahko preverite transakcije za kapitalske dobičke oddvojeno od dividend, prav tako lahko filtrirate po datumu.
Taxistent je orodje, ki pomaga pri oddaji davčne napovedi, ne more pa prevzeti odgovornosti. Odgovornost za pravilnost vnesenih podatkov je vaša.
Če podatkov ne uvozite pravilno ali jih ne preverite, bo tudi davčna napoved napačna.
Furs ima dostop do mednarodne izmenjave podatkov, zato bodo te napake tudi opažene.
Pomembno je, da preverite vse transakcije. To pomeni, da morajo biti vneseni vsi podatki v spodnji tabeli. Vse podatke lahko ročno tudi popravljate. Bodite pozorni na količine, cene, valuto in provizijo za transakcijo. Vsi ti podatki so navedeni tudi v poročilu brokerja. V spodnji vrstici se izpiše bruto in neto vrednost pri prodaji. Ko vse podatke uredite, kliknite POSODOBI TRANSAKCIJO.
Postopek ponovimo tudi v primeru dividend. Preverite vse podatke, največji poudarek naj bo na znesku, valuti in tujem davku. Izpiše se vam povzetek dividende. Če ste prejeli dividendo v ameriškem dolarju, jo moramo preračunati v evre (to sledi v naslednjem koraku). Če boste vnašali podatke ročno, bodite pozorni, da vnesete bruto dividendo. Podatki se samodejno shranijo.
Preden se lotimo priprave poročila in izvoza XML, je nujno, da uredimo tudi podatke zavezanca. Izpolnite vsa zahtevana polja. Če teh podatkov ne vnesete, ne boste mogli izvoziti XML datoteke, saj ne bo popolnih podatkov. Na tej točki bi radi poudarili, da se vaši podatki nikjer ne shranjujejo.
Ko imate urejene podatke o zavezancu in o transakcijah ter dividendah, sledi naslednji korak – priprava davčnega poročila. Kliknite na želeno poročilo – za kapitalske dobičke ali dividende.
Če oddajate napoved kapitalskih dobičkov, kliknite na PLVP – poročilo o dobičkih in izgubah iz prodaje vrednostnih papirjev. Vse prodaje je treba prijaviti, četudi ste ustvarili izgubo.
Ko izbere poročilo, se vam odpre novo okno, kjer izberete davčno leto, za katero oddajate poročilo. Denimo 2025. Če boste oddali davčno napoved v roku, torej do 2. marca, pustite tip dokumenta ORIGINALNA NAPOVED. Nato kliknete PRIPRAVI POROČILO.
V primeru, da zamude s prijavo, lahko v tipu dokumenta izberete SAMOPRIJAVA.
Ko kliknete PRIPRAVI POROČILO, se vam spodaj odpre novo okno s pregledom vseh transakcij. Naredite še zadnji pregled in nato kliknite na gumb USTVARI XML ZA EDAVKE.
Enak postopek ponovimo tudi pri poročilu za oddajo dividend. V zavihku Davčno poročilo izberemo DIVIDENDE. Odpre se nam novo okno Doh-Div-Dividende, izberemo leto oddaje in kliknemo pripravi poročilo.
Tu bodite pozorni na ZNESEK in TUJ DAVEK, saj sta že oba avtomatsko preračunana v evrih. Taxistent namreč upošteva datum prejema dividende in preveri, kakšen je bil menjalni tečaj na ta dan ter preračuna dividende, prejete v tuji valuti v evre. Poleg tega je naveden tudi izvirni znesek. Tudi na tej točki lahko še vedno popravljate podatke s klikom na svinčnik skrajno desno.
Ko zaključimo s pregledom, kliknemo, USTVARI XML ZA EDAVKE. Dokument bo odložen med prenose.
Sledi še zadnje dejanje, in sicer oddaja davčne napovedi v eDavke. Tudi za ta korak smo pripravili navodila. Ko se vam odpre okno Navodila za uvoz v eDavke, sledite korakom.
V primeru težav nam pošljite e-sporočilo na marja@money-how.si.
Natančno opišite težavo, pošljite slike, lahko tudi izvožen dokument iz brokerja. Vaše izzive bomo v najkrajšem možnem času preverili in rešili.
Za objavo komentarja se morate prijaviti.
